ITR Filing 2026: ये Documents पहले से तैयार रखो, नहीं तो बाद में पछताओगे
ITR भरना उतना मुश्किल नहीं है जितना लगता है — बशर्ते सभी जरूरी documents पहले से ready हों। Assessment Year 2026-27 के लिए ITR filing शुरू होने वाली है। अगर आप अभी से अपने papers एक जगह इकट्ठा कर लें, तो न कोई गलती होगी, न refund में देरी। यह guide आपको बताएगी कि कौन-सा document क्यों जरूरी है और उसे कहाँ से मिलेगा।
PAN और Aadhaar — सबसे पहले यही चेक करो
PAN card tax filing की नींव है। बिना PAN के आप return submit ही नहीं कर सकते। साथ ही यह भी confirm करें कि आपका Aadhaar PAN से linked है या नहीं। अगर link नहीं है, तो filing process में रुकावट आ सकती है।
क्या-क्या अपडेट होना चाहिए?
- Mobile number और email ID — इन पर OTP और notices आते हैं
- Address — अगर पुराना है तो income tax portal पर update करें
- Aadhaar-PAN linking status — incometax.gov.in पर जाकर verify करें
Tip: अगर आपका नाम Aadhaar और PAN पर अलग-अलग है (spelling difference भी), तो पहले उसे ठीक करवाएं — वरना verification fail हो सकता है।
Form 16 — Salaried लोगों का सबसे Important Document
अगर आप job करते हैं, तो Form 16 आपका सबसे जरूरी document है। यह आपका employer issue करता है और इसमें पूरे financial year की salary, TDS deduction, और exemptions की detail होती है।
Form 16 के दो Parts होते हैं:
- Part A — Employer और employee की details, TDS summary
- Part B — Salary breakup, allowances, और deductions की detail
अगर साल में नौकरी बदली हो?
तो हर employer से अलग Form 16 लेना जरूरी है। दोनों को मिलाकर total income calculate होगी। एक Form 16 miss करना = wrong ITR = possible tax notice.
Form 26AS और AIS — इन्हें Ignore मत करो
Form 26AS एक tax credit statement है जिसमें आपके नाम पर कटा हुआ सारा TDS दिखता है। AIS (Annual Information Statement) इससे भी detailed है — इसमें bank interest, dividend, mutual fund transactions, property deals सब कुछ होता है।
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इन्हें कैसे Download करें?
Income Tax portal पर login करें → ‘e-File’ → ‘Income Tax Returns’ → Form 26AS / AIS
क्यों जरूरी है इन्हें अपने records से मिलाना?
अगर AIS में कोई transaction दिखे जो आपकी salary slip या bank statement से match न करे, तो उसे समझकर सही-सही report करना होगा। Mismatch होने पर income tax department की तरफ से scrutiny notice आ सकता है।
Salary Slips और Bank Statements — छोटे लगते हैं, पर जरूरी हैं
Monthly salary slips से HRA, Provident Fund contribution और special allowances की जानकारी मिलती है। Bank statement से यह पता चलता है कि कोई income तो नहीं छूट रही।
Bank से ये Documents लें:
- Savings account statement — पूरे financial year की (April 2025 – March 2026)
- FD Interest Certificate — बहुत लोग FD का ब्याज declare करना भूल जाते हैं — यह taxable income है
- Recurring Deposit या savings interest — यह भी income में जोड़ना होगा
Investment Proofs — Old Regime में Deductions के लिए जरूरी
अगर आप Old Tax Regime choose कर रहे हैं और deductions claim करना चाहते हैं, तो इन सबके proofs ready रखें:
Section 80C Investments:
| Investment | क्या चाहिए? |
|---|---|
| LIC Premium | Premium receipts या statement |
| PPF | Passbook या bank statement |
| ELSS Mutual Fund | Investment statement |
| Tuition Fee | School/college receipt |
| Home Loan Principal | Loan account statement |
Section 80D — Health Insurance:
Health insurance premium की receipts — family और self दोनों के लिए अलग-अलग।
Section 24 — Home Loan Interest:
Bank से Home Loan Annual Statement लें जिसमें principal और interest अलग-अलग दिखे। Interest पर ₹2 लाख तक deduction मिल सकती है।
New Regime users के लिए note: अगर आप New Tax Regime में हैं, तो अधिकतर deductions apply नहीं होतीं — इसलिए इन proofs की जरूरत कम होगी। फिर भी documents रखना अच्छी आदत है।
HRA Claim — किराए पर रहने वालों के लिए
अगर आप rented house में रहते हैं और salary में HRA मिलता है, तो exemption claim करने के लिए ये चाहिए:
- Rent receipts — हर महीने की (landlord के sign के साथ)
- Rent Agreement — registered या notarized
- Landlord का PAN — अगर सालाना किराया ₹1 लाख से ज्यादा है
Capital Gains Documents — Shares, Property, Gold, Mutual Fund बेचा है?
अगर FY 2025-26 में आपने कोई investment बेचा है, तो capital gains calculate करना जरूरी है।
किस Asset के लिए क्या चाहिए?
- Shares / Stocks — Demat account से P&L statement
- Mutual Funds — Capital Gains Statement (Zerodha, Groww, CAMS, KFintech से download होता है)
- Property — Purchase deed, sale deed, registration documents
- Gold (Physical/Digital) — खरीद और बिक्री की receipt
LTCG vs STCG — दोनों का tax rate अलग है, इसलिए holding period ध्यान से देखें।
Other Income Sources — इन्हें Ignore करना पड़ सकता है भारी
इनके Documents भी तैयार रखें:
- Freelance/Consulting Income — Invoices, TDS certificates (Form 16A)
- Rental Income — Rent agreement, municipal tax receipts
- Dividend Income — Broker statement या company notice
- Pension — Pension slip या bank statement
- Interest on NSC, Post Office Schemes — Passbook या certificate
पिछले साल का ITR — एक Underrated Document
Last year का ITR (AY 2025-26) अपने पास जरूर रखें। इससे कई pre-filled details verify करना आसान होता है। साथ ही अगर कोई carried-forward loss है (जैसे capital loss), तो उसे इस साल set-off करने के लिए पुराना ITR जरूरी है।
Common Mistakes जो लोग करते हैं
- FD interest declare नहीं करते — TDS कट गया मतलब tax complete नहीं हुआ
- एक employer का Form 16 miss कर देते हैं — job change के बाद यह अक्सर होता है
- AIS से mismatch ignore करते हैं — बाद में notice आता है
- HRA claim बिना rent receipts के करते हैं — scrutiny में proof माँगा जाता है
- Capital gains calculate नहीं करते — “small amount है” सोचकर छोड़ देते हैं
Documents Checklist — एक नजर में
- PAN Card + Aadhaar (linked)
- Form 16 (सभी employers से)
- Form 26AS + AIS (portal से download)
- Bank Statements + FD Interest Certificates
- Salary Slips (April 2025 – March 2026)
- Investment Proofs (LIC, PPF, ELSS, etc.)
- Home Loan Annual Statement
- Health Insurance Receipts
- Rent Receipts + Agreement (HRA के लिए)
- Capital Gains Statement (shares/MF/property)
- Freelance invoices / Form 16A
- Last Year’s ITR
FAQ: ITR Filing 2026 Documents
Q1. क्या New Tax Regime में investment proofs जरूरी नहीं हैं?
New Tax Regime में Section 80C, 80D जैसी deductions नहीं मिलतीं, इसलिए इनके proofs की जरूरत नहीं पड़ती। लेकिन कुछ exemptions जैसे standard deduction और NPS employer contribution अभी भी available हैं। इसके अलावा Form 16, bank statements, और AIS तो New Regime में भी उतने ही जरूरी हैं। Documents तैयार रखना हमेशा safer है — regime बाद में भी change हो सकती है।
Q2. अगर Form 16 employer से नहीं मिल रहा तो क्या करें?
अगर employer Form 16 देने में देरी कर रहा है, तो पहले HR या accounts department को reminder दें — legally employer को June 15 तक Form 16 issue करना होता है। इस बीच आप Form 26AS और AIS से salary और TDS की जानकारी निकाल सकते हैं। Salary slips से भी काफी details fill हो सकती हैं। अगर employer बंद हो चुकी company है, तो Form 26AS ही primary source बनेगा।
Q3. AIS में गलत transaction दिख रहा है — क्या करें?
Income Tax portal पर AIS में “Feedback” का option होता है जहाँ आप किसी transaction को “Information is incorrect” या “Not related to me” mark कर सकते हैं। यह feedback income tax department को जाता है। फिर भी ITR भरते वक्त सही information declare करें और अगर जरूरी लगे तो CA से advice लें।
Q4. Mutual Fund capital gains statement कहाँ से मिलेगा?
अगर आपने multiple platforms (Zerodha, Groww, Paytm Money आदि) से investment किया है, तो CAMS और KFintech की websites पर जाकर consolidated capital gains statement free में download कर सकते हैं। इसके लिए आपका PAN और registered email चाहिए होगा। यह statement सभी fund houses का combined data देता है — एक-एक app से निकालने की जरूरत नहीं।
Q5. ITR filing की last date क्या है और देर होने पर क्या होगा?
Salaried individuals के लिए AY 2026-27 की due date आमतौर पर July 31, 2026 होती है (जब तक सरकार extend न करे)। इसके बाद भी December 31 तक belated return file हो सकती है, लेकिन तब ₹5,000 तक penalty लग सकती है। साथ ही carried-forward losses का benefit नहीं मिलेगा और refund में भी देरी होगी। इसलिए समय पर file करना हमेशा बेहतर है।
Conclusion: अभी से तैयारी करो, July में भागदौड़ नहीं होगी
ITR filing का stress तब आता है जब सब कुछ last minute पर होता है। अभी से ऊपर दी गई checklist follow करें, documents एक folder में रखें (physical और digital दोनों), और जब portal पर utility launch हो — आप 30 minutes में return file कर सकेंगे।
अगला कदम: Income Tax portal (incometax.gov.in) पर login करें, AIS और Form 26AS download करें, और अपनी salary slips से cross-check शुरू करें।
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